Joaquín Maldonado: “La banca tradicional tiene que entender que el cliente está en primer lugar”
“La confianza se gana diariamente, estando al lado del cliente, respondiendo cuando lo necesite, siendo transparente”. Con estas palabras arrancaba este miércoles, el delegado de Banco Mediolanum en la Comunitat, Joaquín Maldonado, su ponencia en los salones de Fomento. Una charla a la que asistieron más de 150 personas y en la que Maldonado destacaba la necesidad de la figura de un ‘family banker’, porque entiende que “los clientes tienen que saber elegir su banco”. No os perdáis esta interesante entrevista.
¿Qué análisis extraen desde Banco Mediolanum sobre la actual coyuntura económica?
Estamos viviendo un periodo de muchas incertidumbres y situaciones nuevas (fuertes caídas del precio del petróleo, tipos de interés en negativo, dudas sobre China y el crecimiento de la economía…) y esas incertidumbres han provocado una fuerte volatilidad en las bolsas, que un día tienen fuertes caídas y el siguiente fuertes subidas. Pero yo confío que la situación se irá aclarando. No comparto las visiones más agoreras y creo que poco a poco esa gran emotividad que se ha apoderado de los mercados se irá templando.
Lo que es importante es que los ahorradores recuerden que lo que no tienen que hacer es dejarse llevar por el pánico o la euforia. Han de mantener la calma y recordar siempre cuál es el horizonte temporal de sus inversiones. Si es a largo plazo no se han de dejar llevar por problemas puntuales de corto plazo. Al contrario, si ahorran a largo plazo ahora se podrían plantear que es un momento de oportunidad para invertir.
Por otro lado, ¿cuáles serían las perspectivas? Podríamos decir que, ¿positivas?
¡Ojalá tuviese una bola de cristal para contestarte! Sin embargo, como no la tengo lo que puedo decirte que la historia demuestra que la tendencia del mercado, con sus subidas y bajadas, siempre es positiva, siempre crece, porque al final la economía mundial siempre crece. Y para nuestros clientes, ahora ya es un buen momento para invertir a largo plazo. Justamente la semana pasada el Consejero Delegado de la entidad escribió un artículo explicando que en periodos de bajada, cuando la mayoría de inversores quieren salir corriendo, él invierte, de hecho, lo está haciendo.
¿Cómo y por qué surge Banco Mediolanum?¿Cuáles son sus objetivos?
Banco Mediolanum nace con el objetivo de ser el banco que va a donde está el cliente. De hecho, nuestro presidente y fundador, Ennio Doris, empezó como asesor financiero, un profesional de las finanzas al que nosotros llamamos Family Banker. Él trabajaba en banca tradicional, donde se dio cuenta de que los horarios de las oficinas no eran compatibles con los de los clientes, así que creó una manera de hacer banca diferente. Banco Mediolanum tiene el objetivo de acompañar al cliente a lo largo de su vida financiera, sobre todo en los momentos difíciles, como el actual. De forma muy resumida, el objetivo de los asesores de la entidad es analizar las circunstancias del cliente (perfil inversor, necesidades según horizonte temporal…) para realizar un plan financiero a medida y así cumplir con los objetivos de los clientes.
¿Qué medidas piensa que debe de tomar la banca para volver a ganar la confianza del cliente?
La confianza se gana diariamente, estando al lado del cliente, respondiendo cuando lo necesite, siendo transparente. Es básico, si eres consciente de que gestionas un tema tan importante como los ahorros de una familia, lo harás como si fueran los tuyos. Si nuestros clientes confían en nosotros es porque saben que pueden estar tranquilos. La banca tradicional tiene que entender que el cliente está en primer lugar.
A nivel de inversión, ¿qué nos puede decir?
Que para proteger tu ahorro lo inviertas siempre de manera diversificada, para disminuir cualquier riesgo. Somos ciudadanos del mundo, más allá de nuestras fronteras hay miles de oportunidades que tenemos que aprovechar, como países que están creciendo mucho más que nosotros. Además, invierte a largo plazo, por tu tranquilidad y por rentabilidad.
